财富管理巨头竞逐顶级富豪：超高净值市场战火重燃

核心要点

越来越多财富管理机构将业务增长的目标锁定在规模持续扩张的超高净值人群，这类客户账户盈利能力更强。

首届 2026 年度精英理财顾问榜单，甄选了美国 25 家顶尖投资顾问机构，专注于为超高净值个人及家族办公室提供服务。入选机构均以卓越的专业实力，服务着可投资资产规模超过 2500 万美元的客户。

行业咨询机构塞鲁利联合公司的财富管理副总监蔡斯・霍顿指出：“在美国，超高净值家庭的增长速度无人能及，这使得该群体成为各大机构竞相追逐的宝贵目标。” 塞鲁利联合公司正是发布了这份精英理财顾问榜单。

财富管理行业正经历全方位的格局重塑，大量机构调整业务定位，将重心转向顶级富豪个人及家族的服务。

业内专家分析，技术更新、竞争白热化及行业整合不断压缩了费率与利润空间。然而，超高净值投资者的数量与财富规模却呈爆发式增长。为了生存和扩张，众多财富管理机构涌入该领域，争夺快速壮大的顶级富豪群体，以获取高额收益。

首届 2026 年度精英理财顾问榜单，甄选出 25 家拥有深厚从业经验的机构，旨在协助顶级富豪达成复杂多样的财富规划目标。

上榜机构与理财顾问深耕可投资资产 2500 万美元以上的客户群，具备成熟的服务履历、完善的产品体系及全方位服务能力，能够妥善处理家族财富代际传承中的各种个性化难题。

当前正值行业发展的关键期，各大机构的专业服务恰逢其时。美股市场的持续上涨催生了历史性的财富扩张。美联储数据表明，美国净资产超 1400 万美元的前 1% 富裕人群，自 2019 年以来财富规模几乎翻倍，总财富约 56 万亿美元；而净资产超 1 亿美元的顶级富豪群体，财富增长更为迅猛。

超高净值投资者及潜在客户数量同样呈现出井喷式增长态势。

行业咨询机构塞鲁利联合公司最新数据显示，截至 2024 年，美国金融资产不低于 2000 万美元的家庭约有 44.2 万户；这些家庭合计持有 22.5 万亿美元可投资资产，占美国居民全部可投资资产的比重接近 25%，相比 2010 年 10% 的比例大幅提升。

塞鲁利联合公司财富管理副总监蔡斯・霍顿指出：“待管理财富规模持续扩大，服务这类高净值客户的机构也日益增多。在美国，超高净值家庭的人口增速位居首位，自然成为各家机构争抢的优质客户群。”

投资者如何在复杂的市场中甄别靠谱机构

业内专家指出，高端财富领域的激烈竞争在提供更多选择的同时，也带来了选择的困扰。

如今绝大多数注册投资顾问都声称服务高净值客户，“全方位财富规划”“家族办公室服务”等术语随处可见。许多机构宣称可提供信托、遗产、税务筹划、慈善与基金会运营、家族治理及财富传承咨询，并结合传统的资产配置、另类投资和结构化金融产品服务。本次调研发现，越来越多机构还推出了健康长寿规划、私人航空、账单代缴、商务礼宾和高端出行等增值服务。

即使客户同时与五六家机构会面，往往也很难判断哪一家真正契合自身需求，能够兑现宣传的服务承诺。

霍顿坦言：“如今几乎所有机构都声称提供一站式全能服务，这很容易让客户眼花缭乱，需要拨开层层营销迷雾来甄别真伪。”

发布精英理财顾问榜单，旨在帮助投资者缩小筛选范围。本次榜单联合了专注于资管与财富管理领域的研究机构塞鲁利，以及深耕理财顾问数据与行业分析的精准数据解决方案公司，共同制定评选规则并开展机构评估。主办方调研了 100 多家符合参选资质的机构，通过多维度综合评审完成筛选。

本次评选围绕家族代际财富管理的专业能力与落地服务实力设定了多项标准，最终入选的 25 家机构按字母顺序排列，并非排名榜单。

霍顿指出：“真正深耕这一领域、经过市场长期验证的资深专业机构数量有限，普通行业外人士很难获取这类真实可靠的信息。”

他建议，客户在选择理财顾问时，除了考察机构过往服务同类客群的从业履历，还要关注双方的理念契合度与价值观匹配度。

“你需要确认，对接的理财顾问曾经服务过与你处境相似的客户。例如，如果你是太空探索技术公司的工程师，持有大量集中持仓的公司股票，就要确认该机构的顾问是否具备丰富经验，能够长期帮你管理这类集中持股，并逐步构建多元化投资组合。”

责任编辑：郭明煜

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