沃亚金融调研揭示：小企业主对财务顾问的角色期待发生深刻转变

沃亚金融（Voya Financial）公布的最新调研数据显示，小企业主对财务顾问的期待正经历明显转变，顾问的职能已从以往单一的退休计划服务延伸至更为广泛的业务支撑范畴。

调研数据指出，95%的小企业主觉得顾问理应协助员工开展超额储蓄，92%的受访者希望顾问能够助力员工留存难题，91%认为具备高管薪酬指引能力的顾问更受青睐，69%则期望顾问在所有权过渡的税务筹划方面给予支持。

沃亚金融退休业务负责人Amy Vaillancourt谈到：“不少企业主和顾问的交流往往由退休计划切入，但很快话题便不断延展。”她强调，企业主迫切需要能将人力战略、财务规划与长远愿景融会贯通的综合指引。

调研还揭示，88%的美国民众表示，一家深受喜爱的本地企业消失会令他们倍感惋惜，但77%的人对这些企业能否在未来五至十年继续经营缺乏信心。这一结论凸显了小企业在社区中的关键地位，以及顾问在推动企业长期可持续发展上的潜在价值。

为契合这些崭新需求，沃亚提议顾问可向企业主提供员工持股计划（ESOPs）、非合格递延薪酬计划、公司自有人寿保险（COLI）以及简化的退休计划方案等手段，助力企业巩固经营连续性、留住核心人才并维护长期商业价值。

责任编辑：张俊 SF065

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