澳洲退休基金录得近三年最大单月回撤 股票配置过高成主因

受伊朗战事引发的市场震荡波及，澳大利亚退休基金持有的部分核心资产价值受损，导致其遭遇了逾三年来最为显著的月度亏损。

根据研究机构Chant West发布的估算数据，一个覆盖范围广泛的投资产品样本在三月间平均录得3.2%的负收益。这是自2022年9月以来最不理想的月度业绩，过高的股票持仓被认为是关键因素。该样本代表了大多数澳洲民众存放养老储蓄的投资选项。

在总规模达4.5万亿澳元（约合3.2万亿美元）的澳大利亚退休金产业中，股票资产普遍占据基金投资组合的半壁江山，其中约三成配置于海外股市。这种资产结构使其难以规避三月的市场暴跌：澳洲基准股指下挫近8%，标普500指数跌幅约5%，中东冲突、油价冲击以及对澳洲可能加息的忧虑重燃，共同加剧了投资者的恐慌情绪。

规模达千亿澳元的基金HESTA指出，当前的市场波动已促使许多澳大利亚人因担忧养老金账户余额而调整其基金内的投资策略。部分投资者已从典型的均衡型组合转向更具防御性的选择，例如现金与定期存款，这促使该基金发出警示，呼吁投资者避免因市场短期波动而做出非理性决策。

“历史经验告诉我们，无论市场起伏，坚持长期投资策略，通常能为我们的客户带来更为稳健的长期回报，”HESTA的首席执行官Debby Blakey在周二的一份声明中如是说。

责任编辑：王永生

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