中欧财富郑焰：投顾客户盈利概率接近八成，比自主交易高出8个百分点

4月24日，晨星（中国）2026年度投资峰会在上海举行，中欧财富郑焰出席并分享了关于买方投顾业务的发展实践与行业见解。

郑焰指出，投顾行业已经迎来发展的转折点，自去年起进入快速增长阶段，今年一季度增速进一步加快，行业发展的各项条件均已成熟。

针对“基金赚钱、基民不赚钱”这一行业难题，她强调，客户的盈利体验是投顾商业模式的核心。相关数据显示，中欧财富投顾客户整体的盈利概率接近80%；对比来看，在三年周期内，投顾账户相较于个人自主交易，盈利概率高出8个百分点，收益表现更为出色。

结合实践经验，她提出，多元化的资产配置能有效降低投资组合的波动性，提升持有体验；专业的投资陪伴与行为引导，每年能为客户增厚约2%的年化收益，这是投顾价值的重要来源。机构需要围绕客户盈利这一核心，贯穿组合设计、产品方案、陪伴服务与考核机制等全链条进行升级。

谈及公募基金向资产配置方向转型时，郑焰透露，中欧财富投顾规模大约为130亿元，目前已进入个性化配置阶段，主要为合作机构及客户提供定制化服务。她强调，买方投顾不能依赖小众化运营，必须建立体系化的架构：以底层的投研和风控系统为基础，兼顾投研实力与客户服务，落实“十分投、十分顾”的理念；配合精细化的分层考核机制，通过体系化、透明化的运营，打造可复制、可持续的买方投顾模式。

责任编辑：常福强

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