券商投教新篇：从短期活动走向长效守护

5月15日迎来了第八个“5·15全国投资者保护宣传日”。据中国证券报报道，众多券商以此为契机，紧扣投保核心，创新形式，深化科技融合，拓宽国民投资教育的覆盖面与深度，致力构建全方位、立体化且常态化的投资者保护体系，切实保障投资者权益，推动资本市场迈向高质量发展。

围绕今年的宣传主题，证券行业积极革新活动载体，丰富传播手段，并着力建立长效机制，推动投资者教育从节点性活动向常态化、体系化服务转变。

在线上领域，多家券商打破传统说教模式，利用趣味化、数字化手段增强投资者参与感。国泰海通证券依托官方公众号开设“投资者权益保护”“投资小白必修课”专栏，推出专属答题活动，普及防非反诈知识；国金证券上线H5趣味闯关游戏，让投资者在娱乐中掌握防非反诈技能；华金证券制作专属投教海报，通过全媒体矩阵推送，实现宣传内容的全面覆盖与高频触达。

线下投教活动同样精彩纷呈，场景化与沉浸式体验成为焦点。国泰海通证券投教基地负责人表示，公司联动全国分支机构，启动“百城千屏”ETF金融知识科普专项行动，深入上市公司、校园、社区、产业园及商圈；此外，还在城投置业青年集市设立专属展位，以数字化和生活化形式提升青年群体的风险防范意识。

国金证券积极参与“心系投资者携手共行动”复古杂货铺主题活动，设立展位，通过集章打卡、互动问答等形式与投资者面对面交流；公司引入AI机器人进行暖场互动，以“逛街学知识”的沉浸式体验降低门槛、提升趣味，吸引年轻潮流人群及亲子家庭，使投教从“被动灌输”转向“主动探索”。

从“活动化”迈向“常态化”，券商正致力构建长效机制。华金证券尝试将投资者教育嵌入适当性管理及客户服务等流程，完善分层投教体系，针对新入市者、老年群体及高风险偏好者实施精准宣教，实现投教工作的制度化、日常化与长效化。

国泰海通证券依托投教基地和分支机构，将投教融入日常经营，搭建分层分类产品体系，针对不同群体定制图文、短视频、直播及线下沙龙等多元化内容，形成“日常有宣教、节点有专题、长期有沉淀”的闭环服务体系。

当前，AI技术已成为券商推进智能化投教与精细化保护的重要工具，行业正积极探索“技术赋能”与“风险防控”的平衡点，利用AI手段筑牢投资者保护屏障。

在智能服务方面，大模型与数字人技术正推动投教内容生产与服务模式升级。国泰海通证券投教基地相关人士介绍，公司依托君弘灵犀大模型“1+N”底座，结合专业知识库、RAG及专家思维链架构打造智能投教体系，实现7×24小时不间断服务，将晦涩术语通俗化，并根据用户画像提供“千人千面”内容。活动期间，其具身智能投教机器人“小知”通过人机互动开展趣味金融知识普及。

“近年来，借助AI赋能，公司投教产品在普适性、可看性及高效性上显著提升。”国金证券负责人表示，公司基地借助AI数字人打造了千余个投教产品，推出特色栏目，引导投资者增强风险防范意识，警惕高收益陷阱。

在技术防御层面，券商利用AI主动监测打击非法证券活动，并强化内部人员风险意识。华金证券联合第三方科技公司，利用AI强大的数据收集、文本比对及分析能力，主动监测打击新媒体平台上的钓鱼网站和仿冒APP；同时面向员工开展AI换脸、邮件钓鱼等防诈模拟演练，让员工在虚拟环境中识别风险，提升安全意识，从而更好地服务投资者。

将投资者教育纳入国民教育体系，是夯实资本市场健康发展、培育理性投资文化的重要基石。券商持续拓展校企合作边界，通过系统化课程与实践场景结合，提升青少年金融素养。

华金证券持续推进投教进校园，2025年共组织68场活动，覆盖学生8600余人次。据相关负责人透露，今年计划联合高校及中小学开展金融讲座、模拟炒股大赛等活动，深度普及基础知识与防范技巧，增加实操内容与风险案例，更好地传递投教知识。

国泰海通证券深化校企协同育人，与多所高校及教研机构建立长期战略机制，签署“四合一”合作备忘录，并与上海本地高校建立常态合作，持续开展“走进投教基地”“投教进百校”等特色活动。

从投教内容看，券商内容已融入业务实践与行业案例，助力青少年实现从“理论认知”到“实践应用”的跃迁。国泰海通证券依托ETF及财富管理优势，讲解普惠金融工具逻辑与要点，引入上市公司调研、合规经营及维权案例，让学生直面真实市场场景。国金证券建立多层次校企合作机制，联合上交所走进多所高校，举办ETF讲座及大赛，内容紧扣业务实践与行业趋势。

展望未来，多家券商表示将持续完善分层分类投教体系，精准匹配需求，强化全链条保护；深化校企合作，推进投教纳入国民教育体系；加大防非打非常态化宣传，依托数字化手段提升预警能力与服务水平，切实守护投资者权益，助力资本市场高质量发展。