加州投资者面临联邦刑事指控 牵出去年区域银行信贷危机旧案

美国加利福尼亚州一名被Western Alliance Bancorp指控涉及近1亿美元诈欺案的投资人，遭美国司法部门以刑事罪名提起诉讼。这成为去年引发多家银行信用风险担忧的一系列商业不动产投资组合风波的最新进展。

根据美国洛杉矶联邦检察官办公室周三发布的声明，44岁的Mahender Makhijani周三被起诉银行欺诈罪名，涉嫌通过伪造文件骗取贷款。

此案之所以引发关注，是因为总部位于凤凰城的Western Alliance以及另一家地区性银行、总部位于盐湖城的Zions Bancorp去年底披露了不良贷款可能造成的损失；当时Tricolor Holdings和First Brands Group倒闭带来的其他信贷冲击，也曾一度震动股市。

据检察官透露，Makhijani通过其控制、位于加利福尼亚州Newport Beach的投资公司Cantor Group V LLC，以一批不动产投资组合作为抵押，获得近1亿美元贷款，尽管他实际上并不拥有这些房地产的最优先抵押权。

该案未指明受害银行，但声明提及，Western Alliance于去年8月在洛杉矶州法院对Cantor Group提起诉讼，“与所指控的欺诈行为相关”。

最优先抵押权意味着，一旦资产被清算，该银行可优先于其他债权人收回不动产价值；相比之下，第二顺位或更低顺位的抵押权作为担保品的价值则大幅降低。检方表示，若该银行当时知晓真相，将认定Cantor Group已构成违约，并要求立即全额偿还相关贷款。

Western Alliance发言人拒绝对这起刑事案件置评。至于该行对Cantor Group提起的民事诉讼，发言人表示，该银行相信未来可通过多种途径追回贷款损失。