警惕披着AI外衣的非法集资陷阱

当前，AI技术正以前所未有的速度融入大众生活，为日常工作与消费带来便利的同时，也被违法分子盯上，成为其从事非法金融活动的“全新幌子”和“作案工具”。近期，部分不法分子蹭AI热点，炮制虚假项目、许诺高额回报，骗取民众血汗钱，严重威胁投资者利益。提醒广大市民提高警觉、明辨真伪。

以投资AI服务器、算力设施为名义，承诺高额日息或年化收益，打着“租赁分红”“共享收益”等旗号，实际上并无真实算力支撑，全靠拆东墙补西墙的旁氏骗局。

开发“xxAI财富管家”等类APP或网站，打着“零风险、AI智能操盘、稳赚不赔”的幌子诱导充值，资金实际流入个人腰包。初期施以小恩小惠，后续以“系统维护”“市场调整”为借口关停平台、携款消失。

虚构AI技术（如AI编程、AI电商）项目，夸大营业收入与公司估值，骗取投资款项，所融资金多被挪作他用，最终因资金链断裂或造假被揭穿而崩盘。

2024年2月至7月期间，被告人吴某、张某某受雇于他人，以“中国算力项目组”名义向公众推广相关APP，通过销售“算力一张网”“助力民族企业”等虚假理财产品非法募集资金。该APP不仅设置多个投资档次、承诺高额固定回报，还推出“中国算力币”作为额外收益奖励，更以“转发推广佣金”为激励，鼓动投资者发展下线，构建多层级扩散的非法集资网络。

办案检察官强调，所谓投资收益、推广返利均来源于新投资人的资金，本质上就是“拆东墙补西墙”的旁氏骗局。根据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，涉案APP以还本付息为诱饵，借助网络宣传、熟人介绍等途径向不特定公众吸收资金，同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性特征，已构成刑事犯罪。

2025年5月，南京市玄武区人民检察院以非法吸收公众存款罪对吴某、张某某提起公诉，法院依法判处二人有期徒刑一年和十一个月。