闪耀WAIC舞台！证券业智能财富管理典范实践揭晓
当下，人工智能正在全面重塑财富管理领域的运作逻辑，AI技术与金融服务紧密融合已成为行业走向高质量发展的关键路径。国泰海通在证券业内率先推行“全面拥抱AI”方针，落地多项行业首创的AI应用，构筑面向未来的AI原生组织实力。
国泰海通“全面拥抱AI”方针再度升级，灵犀App3.0即将登场2026世界人工智能大会（WAIC），借助“灵犀App+智能体+灵犀技能”构建多层次数字化智能服务平台，重塑AI时代数字化智能运营新标杆，树立证券业“AI+财富管理”典范实践。
凭借领先的AI产品创新与服务实施，国泰海通数字化智能服务成果斐然。截至2026年6月底，灵犀智能服务覆盖8300万人次；深度运用君弘智投服务的客户群体整体投资胜率较未使用群体显著正向提高，使用智投服务客户月度留存率突破90%，AI服务覆盖率与满意度持续提升。国泰海通正以数字化智能平台为媒介、数字化智能服务为拓展、数字化智能运营为目标，充分释放财富管理综合服务优势，将AI服务能量加速转化为助力广大居民拓宽财产性收入的新动力。
灵犀App3.0是国泰海通“全面拥抱AI”方针向纵深推进的核心成果，也是行业数字化智能创新应用的标杆实践。灵犀App3.0深度融合君弘智投服务体系，全面涵盖选股、盯盘、交易、问答、持仓管理五大核心场景，打造“AI全周期投资陪伴服务”，真正达成“把复杂交给AI，把简单还给用户”，数字化智能助力居民科学优化资产分配。
国泰海通以前沿金融科技推动客户体验升级，灵犀App3.0实现了“AI陪伴服务”向“全能AI投资助理”的升级进化。构建全天候智能盯盘陪伴系统，通过MBTI投资风格匹配协助客户定位契合自身的投资策略，贯通多策略盯盘与市场热点异动实时监控，辅助客户在信息洪流中精准锁定投资方向。上线AI交易策略回测，通过网格交易参数优化服务，帮助投资者先模拟验证策略有效性再做决策，降低盲目投资风险。打造全方位持仓陪伴服务，自动推送持仓重大提醒、盘后持仓日报，提供账户诊断服务、投后行为校正的全链路闭环。升级全域AI对话能力，支持全场景一键唤起AI对话，强化意图精准识别与长上下文记忆，让AI全能投资助理“懂你所思、予你所需”。
国泰海通依靠自研垂类大模型和智能体矩阵核心能力，以App、智能体生态、灵犀技能为核心，打通自有平台、第三方生态、个人触点，打造多层次数字化智能服务平台，实现AI金融服务跨场景、多终端全域触达。
国泰海通以底层能力、场景延展、开放赋能为抓手，拓展数字化智能服务边界，提高AI服务价值。夯实数字化智能底层能力，国泰海通持续增强自研千亿参数多模态证券垂类大模型“君弘灵犀”服务能力，已建设覆盖投资服务、业务办理、运营能力等七大应用场景的40余个Agent智能体矩阵，为4100万客户提供稳定高效的数字化智能服务支撑。延展数字化智能服务边界，深化与华为小艺、豆包等头部智能体生态合作，覆盖主Bot入口、研报、车载播客等多元场景，让AI投资服务融入智慧生活场景。开放灵犀技能能力，行业首家上线灵犀“AI技能仓库”，提供查研报、查行情、出榜单、自选股等技能，赋能用户养成个人专属投资助手；灵犀技能首批入驻腾讯SkillHub、华为小艺技能市场，实现国泰海通AI专业能力从自建到对外开放的跨越。
国泰海通聚焦将AI技术能力转化为客户可感知的服务价值，基于“买方资配六步法”升级君弘智投服务体系，AI赋能客户优化投资行为，提升广谱客群数字化智能运营能级与质效，做好普惠金融大文章。
持续建设君弘智投服务体系，依托君弘App、灵犀App传递科学配置投资方法，为行业数字化智能客户服务输出“国泰海通样本”。直击客户服务痛点，践行“客户资产改善计划”，面向分层客群打造阶梯式进阶服务包，科学引导客户优化持仓结构、置换低效不良资产，系统性拔高全域客群长期投资胜率。上线AI赋能的“课-教-具”一体化智能陪伴服务包，通过智能投资陪伴、智投策略服务带动广谱客群投资胜率提升。深化数字经营，基于3A3R堆栈式运营体系，落地流量工厂堆栈式运营，并通过PDCA持续优化策略，全面提升广谱客群数字化智能运营能级与质效。创新组织形态，以FDE敏捷团队组建创新组织形态适配AI生产力，筑牢AI时代数字化智能转型的组织根基。
伴随AI技术快速迭代，行业格局迎来深刻变革。国泰海通将数字化智能能力作为转型的重要驱动力，深化“全面拥抱AI”落地应用，构筑数字化智能财富管理核心能力，引领财富管理行业业态向专业配置进化、向智慧陪伴转型。
国泰海通坚持以客户为中心，从投研、产品、配置、科技、服务等维度构建高质量买方财富综合服务体系，打造有温度、可信赖的“国泰海通财富”品牌。构建覆盖全球的系统化资产配置框架，从买方视角持续输出差异化、可持续的组合解决方案。完善全场景金融产品体系，构建君享、君赢系列买方资配服务模式，强化私人定制和企业家办公室综合服务。推出“买方资配六步法”标准化服务流程，深入践行“客户资产改善计划”。升级一站式财富管理客户端平台功能，丰富OneLink PAD投顾展业平台、国泰海通AI超级助手等赋能工具，以专业服务助力广大人民群众持续拓宽财产性收入