AI投资诈骗52万美元！华裔现金收款员落网

近年来，AI投资概念备受追捧，许多不法分子利用AI旗号搭建虚假平台，专门针对华人群体进行诈骗。

不久前，密歇根州警方成功侦破一起重大投资骗局，一名华裔男子作为犯罪团伙的现金收款员，在银行准备接收赃款时被警方当场抓获。

据法庭文件显示，44岁的谢某于7月22日在沃伦市 Comerica Bank 外被捕，罪名涉及虚假陈述骗取钱财，保释金高达10万美元。

美国移民与海关执法局（ICE）已对其下达拘留令。

据资料显示，谢某曾在2023年被遣返回国，目前尚不清楚其再次入境美国的途径。

案件受害者被拉入网络聊天群组，群内极力推广一款 AI 股票投资工具，声称能通过人工智能获得超高回报。

受害者深信不疑，前后累计转账约 52 万美元现金，全部投入该虚假平台。

诈骗网站后台伪造了巨额收益，受害者账户余额一度显示超过 330 万美元，但当受害者尝试提现时，却始终无法操作。

骗子随后编造账户存在贷款未结清、需缴纳解冻费等理由，要求受害者再支付 8.97 万美元，才能释放全部资产。

与普通线上转账诈骗不同，该团伙采用线下现金交付模式。

为核实身份，交易双方会核对 1 美元纸币的序列号作为接头暗号，由收款人员当面收取现金。

受害者察觉异常后选择报警，并配合警方布下圈套。

约定交易当天，警方在银行周边埋伏，谢某手提金色袋子前来交钱，当场被逮捕。警方查获手机、2501 美元现金以及记录交易金额的收据，收据上的数字与涉案金额完全吻合。

在嫌犯车辆中，警方还搜出大量 SIM 卡和交易单据，这些是诈骗网络的关键物证。

目前案件仍在进一步侦办中，在法庭作出有罪判决前，嫌疑人依法推定无罪。

华人社区提醒，凡是宣称 AI 稳赚高回报、要求线下交付现金的投资项目，都需高度警惕，切勿轻信。