研究称女性涌入财富管理业，但顾问岗位占比仍偏低

核心要点

私人财富信息平台 Fintrx 最新发布的一项研究指出，进入财富管理行业的女性人数持续增加，但在直接服务客户的顾问岗位上，女性依然未实现实质性提升。

数据显示，尽管行业中的性别鸿沟有所收窄，但整体差异仍然相当明显。Fintrx 数据与研究副总裁艾米丽・戈德曼表示，具备创收属性的岗位往往薪资更高，同时也更容易通往管理层。

“女性在这一岗位上的占比偏低，会直接拉低她们的收入水平。” 戈德曼表示，“而缺少晋升管理层、成长为业务负责人的机会，也会进一步影响她们未来的收入表现。”

根据 Fintrx 数据，从整体趋势来看，年轻女性正在逐渐进入财富管理行业，在 20 至 30 岁的注册从业人员中，女性比例达到 37.6%。而在 30 至 40 岁及 40 至 50 岁两个年龄段，女性占比都不足 27%。

这一趋势出现之际，未来数年女性掌握的财富规模预计将显著攀升。塞鲁利联合公司预计，到 2048 年将有 105 万亿美元财富完成代际传承，其中 54 万亿美元将转移至配偶名下。由于女性平均寿命通常长于男性，她们预计将获得其中的大部分。

不过戈德曼指出，虽然越来越多年轻女性进入这一行业，但新增人数主要集中在行政和运营等岗位。

在 20 至 30 岁的创收型顾问中，女性占比仅为 20.2%，这一比例在 30 至 40 岁和 40 至 50 岁顾问群体中几乎没有变化。相比之下，这一比例也只是略高于 50 至 60 岁（18%）以及 60 岁以上（17.1%）女性顾问的占比。

Fintrx 的数据还显示，这种性别差距在高管层面同样存在。女性在财富管理公司高管中的占比为 21.5%，而且她们更常出任首席运营官、首席财务官，而不是首席执行官或与投资业务相关的职位。

“这说明企业需要为女性建立更清晰、更顺畅的职业发展路径，帮助她们进入创收岗位和管理层。” 戈德曼表示，“因为如果职业起点是在运营、合规或法务等岗位，之后往往很难转向负责客户资产的职位，更难在长期内迈入战略管理层。”

她还提到，越来越多女性顾问正选择自行创业。到 2025 年，新成立的由女性创办的注册投资顾问公司达到 39 家，高于 2021 年的 30 家。

“我认为，如果女性在大型券商或大型机构中始终得不到足够且及时的晋升机会，未来会有更多人走向独立创业。” 她表示。

责任编辑：郭明煜

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