美银下调人保目标价至7.5港元 维持“买入”判断

美银证券在最新研报中表示，中国人民保险集团(5.48, -0.37, -6.33%)（01339）去年业绩大致符合市场预期，每股派息增长快于每股盈利。2025财年净利润录得462亿元人民币，同比增长10%，主要由于投资收益表现强劲。尽管去年第四季投资收益回落及承保出现亏损或令市场产生一些疑虑，但整体业绩仍属预期之内。由于综合成本率假设转差及增长预期放慢，该行将人保2026至2027财年盈利预测下调4%至5%。目标价由7.8港元下调约4%至7.5港元，同时重申“买入”评级。

责任编辑：史丽君

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