西部利得基金ETF定投策略解析：破解三大困局 树立理性投资观

专题：515投资者保护！新浪财经2026年度投资者教育优秀案例展播

新浪财经“2026年度投资者教育优秀案例评选”活动已于4月20日正式开启。西部利得基金制作的《ETF定投策略：以时间平滑波动，靠纪律赢取收益》作品，报名参与“最佳投资者教育创新奖”角逐。>>查看活动细则

据了解，该作品采用短视频形式，独创性地融合情景模拟与数据推演两种叙事手法，将专业的ETF定投策略转化为大众易于理解、便于记忆、可实际应用的理财知识。影片摒弃传统灌输方式，通过塑造“小赵”这一普通投资者的定投经历，生动再现了从2021年市场顶峰介入、承受持续回撤、直至最终扭亏为盈的完整周期。这种先赔后赚的故事线条，大胆突破了投资者教育只呈现盈利结果的常规框架，用真实的市场起伏揭示投资本质，围绕“以时间平滑波动，靠纪律获取回报”的核心理念，帮助投资者形成对定投策略的科学认识。

该影片运用“对比演示法”，首次针对同一投资人设置在2024年及2025年两个时间节点的模拟收益进行并行推演：截至2024年7月累计损失19,674.17元，总回报率为-27.33%；若持续定投至2025年7月则转为获利12,490.12元，总回报率达13.01%。两组数字的鲜明对比，无需冗长解说即可让观者深切体会到定投“均摊成本、跨越周期”的核心原理。此外，影片还深入剖析ETF定投相较于普通基金定投在交易费用、变现能力、策略弹性三大层面的本质区别，将艰深的金融概念拆解为模块化的知识点，借助“产品比对+数据验证”的双重视角，有效降低了理解难度。作品精准命中广大散户常见的“择时困扰”“跟风交易”“无法坚守”三大现实难题。通过模拟计算证明，即便遭遇创业板长达两年多的熊市，严格执行定投纪律依然能够摊低成本并收获利润。片尾还总结出“动态止盈策略”等实操建议，为观众构建了从理论到实践的全套解决方案，实现了从“看懂”到“会做”的有效转化。

该视频内容兼顾了经验丰富的资深股民和刚入市、不懂择时的新手小白。成功拓展了投资者教育的覆盖范围，用轻量化的呈现方式传递体系化的专业知识，有助于增强投资者长期投身资本市场的信念。