AI反洗钱技术学术前沿洞察

AI技术在反洗钱领域的学术探索正呈现井喷态势。2024至2025年，众多顶级学术会议与预印本平台相继发布了大量高质量的AML主题论文，研究范围横跨可疑交易识别到调查全流程辅助。本文筛选出其中最具代表性的研究成果，旨在为业界人士呈现一幅完整的学术技术蓝图。值得注意的是，本文集中探讨学术论文的创新贡献与方法论体系，关于监管架构的内容已在系列首篇中系统阐述，故不再赘述。图1：交易网络中正常交易（蓝绿）与异常交易（橙红）的拓扑可视化AMLNet（Huda等人，arXiv:2509.11595，2025年9月）[1