新闻资讯丨智能理财,真的靠谱吗?

AI赋能千行百业一线观察｜AI工具如何助力多元化财富管理？

一直以来，财富管理是一个繁琐又复杂的过程。想打理闲钱，需要整理资讯、对比产品。想做资产规划，门槛较高，难以获得合适的财富管理服务。记账复盘、风险测评、行情研判，需要耗费大量时间研究。

如今，财富管理已发生肉眼可见的改变。当我们打开券商基金的App，智能助手自动汇总收支账单、匹配风险适配的理财产品；个人投资者现在可依托智能工具完成产品筛选、资产体检、风险预警等步骤，缩短了产品研究、规划调整的时间。当然，目前AI工具更多是承担辅助角色，市场环境瞬息万变，用户的个性化需求也在动态变化，最终的决策依然需要结合投资者自身判断或专业顾问建议。

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近期，清华大学五道口金融学院与蚂蚁集团研究院联合开展行业调研，并发布研究报告《AI财富管理服务现状与趋势研究》（以下简称《报告》）。《报告》显示，超过四成个人投资者已开始使用AI工具，但仍有半数尚未使用。用户认可AI在提升服务可及性和个性化建议方面的价值，但同时期望服务能变得更实用、更中立、更具共情能力。

个人投资者AI工具使用情况（数据