AI 驱动团险高净值业务销售实战特训
唐兴通
数字化变革顾问、保险营销与销售领域专家
沃顿商学院特邀演讲嘉宾｜美国营销协会艾菲奖评审委员
拥有二十年教学经验，曾在清华、北大、中欧、哥伦比亚等十余所全球顶尖学府授课。唐兴通先生累计为超 30 万管理者讲授数字化、数字营销及销售增长等前沿课程。其授课风格深入浅出，兼顾理论高度与实操落地，旨在提升学员实战技能，塑造 AI 时代新思维，助力企业在激烈竞争中占据先机。
曾为中国人保、中国人寿、平安集团、友邦、太平、新华、泰康、阳光、太平洋、众安、中信保诚、大都会、中英、安联、中宏、恒大人寿、华夏、前海、招商信诺等近百家保险机构提供主题培训或咨询服务。
作为《中欧商业评论》《清华管理评论》特约撰稿人，唐兴通深耕数字商业创新，累计出版译著 21 部。代表作《引爆社群》《挑战式销售》《创新的扩散》等不仅销量领先，更因学术价值深厚，被多所 985/211 高校列为硕博入学考试指定教材，并入选中欧核心课程。
人生信条：坚守斯多葛式的宁静智慧，以探索者姿态，致力在 AI 新纪元推动中国保险业达成数字化卓越。
《AI 时代保险大客户销售创新实战》
《AI 时代保险公司金融与大客户业务创新》
课程时长：1-2-3 天
课程综述：
当前 AI 技术已深度融入保险行业，保险大客户销售（涵盖团险、高净值客户、企业年金等）正经历从“关系主导”向“数据加智能驱动”的范式变革。传统依赖人脉与经验的模式遭遇效率瓶颈，如何利用 AI 实现精准洞察、定制方案、高效沟通与成交，已成为大客户销售团队必备的核心能力。
本课程专为保险大客户销售团队打造，旨在系统解析 AI 大模型如何深度赋能销售全链路——从构建企业画像、分析团险需求、规划高净值保障，到方案呈现与成交闭环。通过实战演练，学员将掌握 AI 工具的创新应用，构建 AI 时代销售新思维，驱动团险与高净值业务持续增长。
课程亮点与核心价值：
•直击大客户特有痛点：深度聚焦获客、需求挖掘、方案定制、决策链管理及长周期成交等挑战，提供 AI 赋能的系统解法。
•AI 赋能销售全链路：涵盖企业情报收集、团险需求分析、高净值画像、个性化方案生成及成交跟进，全面展现 AI 价值。
•真实场景实战演练：基于团险、高净值、企业年金等真实业务场景设计，确保学完即用。
•融合前沿趋势与本土实践：结合全球巨头案例与中国市场特色，兼顾前瞻性与落地性。
教学方法：
•专家体系化讲授：深入浅出解析大客户销售逻辑与 AI 应用原理。
•深度拆解典型案例：精选国内外团险与高净值销售成功范例。
•互动工作坊与共创：围绕实际挑战，引导策略研讨与方案共创。
•AI 工具演示体验：现场演示 AI 在大客户销售中的具体应用。
•实战演练与方案产出：针对具体场景，分组策划方案并设计 AI 应用。
模块一：AI 重塑大客户销售格局：认知、趋势与机遇
1.AI 大模型概览：从技术原理到销售价值
–AI 核心能力如何赋能大客户销售？
–国内外主流 AI 平台推荐及适用场景
2.AI 在销售中的战略地位与应用全景
–AI 如何助力客户画像、需求分析、保障规划及方案定制
–销售策略中嵌入 AI 元素的关键考量
3.销售团队的 AI 素养：拥抱变革，构建人机协作新范式
4.案例分享：AI 应用经验与启示
模块二：AI 驱动的情报与需求洞察
1.AI 驱动的企业客户画像构建
–利用 AI 分析行业属性、规模、风险及保障需求
–AI 辅助挖掘核心痛点与未被满足的团险需求
2.高净值客户保障需求 AI 分析
–辅助分析家庭结构、资产配置及风险偏好
–从“保障”到“财富传承加风险管理”的全景洞察
3.大客户决策链 AI 解构
–辅助识别 HR、财务、高管等关键决策角色
–高净值家庭决策结构分析
4.实战演练：为真实客户完成 AI 情报报告
模块三：AI 赋能方案设计与个性化定制
1.AI 辅助团险方案设计
–生成员工意外险、健康险、养老补充等方案框架
–依据行业特性与员工结构定制差异化方案
2.AI 赋能高净值保障规划
–生成家庭保障全景图
–整合重疾、寿险、年金及信托的方案设计
3.AI 优化方案呈现
–生成专业级保险方案 PPT
–数据可视化与 ROI 呈现技巧
4.实战演练：用 AI 完成方案初稿
模块四：AI 赋能沟通与成交
1.AI 辅助沟通策略
–针对不同角色的个性化沟通方案生成
–AI 模拟异议，提前准备应对话术
2.AI 驱动的跟进管理
–客户温度识别与分级跟进策略
–辅助生成跟进邮件与微信话术
3.成交闭环
–从呈现到签约的全流程 AI 辅助
–售后维护与增值服务
4.实战演练：模拟方案呈现与异议处理
模块五：【实战工作坊】AI 时代销售方案策划
1.分组与任务：基于真实或预设案例
2.方案框架：
–目标画像与需求洞察
–营销目标设定（SMART 原则）
–核心策略与 AI 应用点
–渠道组合与内容规划
–效果评估预期
3.小组研讨与方案制作
4.方案路演与点评
课程收尾：-核心知识点回顾- Q&A 与交流