2026年4月29日金蝶AI星辰更新：出纳账密授权与AI合规开票

摘要

星辰3.0以上版本更新内容涵盖多项能力增强与流程优化。包括总账报表及自定义报表函数的优化，进一步补强出纳管理的账密授权能力（支持42家银行）。在税务管理方面，新增移动端AI开票、AI合规开票、AI赋码、AI智能填充等能力，帮助财务与开票场景提升效率并增强合规水平。

• 本公告内所列功能均适用于星辰3.0以上版本

本期核心看点：（我是新功能~！！！）

出纳管理-账密授权

AI合规开票

一、本期功能优化：(3.1版本 Better~！）

【总账报表】：

1、账务处理

1）结账前检查参数：新增用户权限控制，只有具备权限的用户才能调整相关参数

2）修改启用期间增加清删除现金流量初始化数据

2、财务报表优化

1）财务报表数据类型查询支持记忆：资产负债表、利润表、现金流量表可沿用上次退出查询前的数据列选择；下次进入后将自动展示并按上次选择进行查询

2）现金流量表：对非小企业会计准则现金流量表，本期金额增加Tips提示（本年累计）

3）利润表：会计期间的格式与资产负债表、现金流量表保持一致；利润表中设置公式取数规则的Tips文本内容已更新

4）项目利润表优化：支持通过数据连查方式核算项目余额表，并让数据类型可选上年同期

5）预览和打印：财务报表的数字与边框之间增加间距，减少汉字与数字挤压表格线的情况

6）增加表尾负责人引出：在打印设置勾选单位负责人、会计负责人、制表人等信息时，可将信息引出到Excel并保持同步

7）引出、批量引：默认会计期间从当前期间调整为默认引出当前查询期间

8）其他优化：围绕数据类型选择、打印、引出等环节继续进行细节提升

3、自定义报表函数优化

1）ROUND、IF等函数在表间取数、单元格取数等计算公式场景进行优化

2）单元格内包含锁定符号$的计算公式优化

【出纳管理】：

1、账密授权功能

（1）功能简介

账密授权为星辰提供的便捷取数服务。您只需提供网银账号与密码，系统即可自动完成登录并从银行网银获取流水与回单，同时无需开通银行银企互联权限。

覆盖42家银行，包含：工商银行、农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、兴业银行、民生银行、中信银行、光大银行、平安银行、浦发银行等主流银行。（银行名单及需提供的账密信息详见附件）

【重要说明】当前该能力已开放全部42家银行，其中7家银行已完成验证（邮政储蓄银行、农业银行、中国银行、浙江农商银行、华夏银行、工商银行、中信银行）；其余银行均已具备并对外开放使用。由于银行账密涉及客户隐私，暂不支持我方直接验证。若您有意向，可联系我们开展远程验证测试，验证通过后即可获得更优的使用体验。

报名验证链接：http://survey.kingdee.com/vm/eDY32YA.aspx

（2）操作步骤

第一步：进入银企互联设置

入口路径：基础资料 → 账户管理 → 银企互联设置

第二步：填写账密信息（以邮政储蓄银行为例）

点击邮政储蓄银行，进入账密授权设置页面，按要求填写相关信息：

提示：

可通过点击银行登录链接，完成登录信息核验

第三步：提交验证

1. 阅读并勾选用户协议

2. 点击「提交验证」

【重要提示】建议提交验证前，先在页面中点击「银行登录链接」，前往银行官网核对您的账密是否正确。若账密有误可能导致授权验证失败，从而产生无效等待，提前核对可减少此类情况。

第四步：查看授权结果

系统会自动校验账密有效性，并展示授权结果。

（3）同步交易明细

授权成功后，可进入日记账/序时簿/银行对账单 → 同步交易明细

1）选择已完成账密授权的账户

2）选择查询期间

3）点击确定后，系统将自动获取银行流水与回单附件

注意事项：

- 部分银行每次同步仅支持拉取一个月流水；如需跨月查询，请多次发起同步。目前已确认华夏银行、浙江农商银行每次同步同样仅支持一个月流水；其余银行请以实际操作结果为准。

- 流水同步以异步任务形式执行：任务提交后需等待系统调度，预计耗时较长（约数分钟至数十分钟不等），请耐心等待，避免重复提交。

- 同一银行同一账号在同一时间只能发起一个同步任务。

- 若同步失败，系统会给出具体失败原因提示。

（4）授权管理

进入基础资料 → 账户管理，点击对应账户的「账号编码」查看授权详情。

重新授权：授权成功后会显示可操作状态，可更新账密或延长授权期限

取消授权：物理清除账密信息，并记录相关操作日志

（5）版本说明

支持版本：专业版、旗舰版（当出纳功能下放至标准版后，将同步支持标准版）。

授权方式：银企互联/账密授权两种方式只能选择其一；如需切换，需先取消当前授权。

数据安全：账密仅用于获取流水与回单，不涉及任何转账操作。

【税务管理】：

1、移动端-AI开票Agent

（1）应用场景

业务员外出拜访或交货时，不必回到办公室使用电脑，可直接在手机端随时发起开票申请。

（2）产品价值

1）减少人工筛选工作量：业务员无需再手动查找销售单据；支持自然语言多轮对话及上传附件，系统会依据关键信息自动匹配对应业务单据；

2）移动端支持全流程操作：无需PC登录，手机端即可完成开票申请，适配不固定坐班的业务员，覆盖移动办公场景；

3）开票状态实时推送：提交开票申请后，系统会自动推送待办通知给审核人，支持快速审核；发票开具成功后再实时通知业务员。

（3）产品操作

打开金蝶云星辰APP的AI开票Agent。业务员只需通过语音或文字说明关键信息，或拍照上传业务单据，系统即可自动精准匹配对应的销售单据，省去繁琐的人工查单步骤。

2、AI合规开票

（1）应用场景

当业务员或开票人员根据客户开票需求修改发票商品名称时，如果从业务单据下推到发票信息的内容需要同步调整，系统原本难以直接修改。用户希望既能手工调整，又能让系统智能识别潜在税务合规风险，避免因品名手动改动不当引发合规问题。

（2）产品价值

1）AI判断是否同一税收分类大类：通过AI识别商品名称变更情况，判断是否仍属于同一税收分类大类；

2）风险分级提示：按风险等级提供对应提示信息，为用户决策提供参考；

3）严重违规阻断：针对严重违规行为，系统会直接阻断操作，并给出合规建议。

在合规底线基础上允许用户手工修改，兼顾灵活与效率。

（3）产品操作

进入【待开发票列表】-【开票确认】页面，支持调整发票商品名称、规格型号等内容；系统将智能识别潜在税务合规风险并给出提示。

3、AI赋码

（1）应用场景

当前开票智能赋码遇到非标准商品名称时，可能出现赋码不准确的情况。用户希望减少人工手动赋码，系统能够更精准地完成赋码。

（2）产品价值

1）精准赋码：自动带出税收分类编码，提升开票准确性与合规性，降低税务风险；

2）开票提效：多入口自动带出税编信息，减少手动修改，显著提升开票效率；

3）越用越准：开票完成后自动反写税编至基础资料，并结合AI自学习持续调优，准确率不断提升。

（3）产品操作

1）打开【待开发票列表】-【开票确认】页面，发票商品的税收分类编码支持AI智能推荐。

4、AI智能填充

（1）应用场景

AI通过对客户历史开票行为进行深度学习，实现“同一商品，不同客户”名称的精准自动映射。

解决痛点：彻底缓解“一物多名”带来的手工修改耗时与易错问题，并在很大程度上保障客户对个性化开票要求的一致性。

（2）产品价值

1）习惯性智能填充：支持客户按实际需求修改客户抬头名称，并根据开票购方名称自动填充高频合规的发票商品名称，助力客户开票效率提升；

2）使用习惯统计：系统会告知客户已累计使用该客户抬头加商品名称的次数，方便用户开票时直观参考填充依据。

（3）产品操作

打开【待开发票列表】-【开票确认】页面，在发票商品名称处输入后，系统将自动提示该客户抬头加商品名称累计使用次数。