澳洲金融监管机构揭露重大房贷欺诈 多家银行及离岸资金涉案

澳大利亚金融犯罪监管机构在对该国主要银行进行审查后发现，一项有组织的房贷欺诈行为涉案金额可能高达数亿澳元。

澳大利亚交易报告与分析中心（Austrac）于周三发布的声明中指出，调查结果显示贷款申请过程中存在收入造假、虚假就业证明以及虚构经营活动等问题。本次审查覆盖了10家银行，并发现某些案例中动用了境外资金来支付房款及偿还住房抵押贷款。

调查结论揭示了澳大利亚规模达2.5万亿澳元（约合1.8万亿美元）的住房贷款市场存在诸多隐患。Austrac首席执行官Brendan Thomas强调：“尽管该项目尚未发现广泛存在的洗钱证据，但所暴露的漏洞极有可能被企图滥用澳大利亚金融体系的犯罪分子所利用。”

Thomas进一步表示：“这类活动的规模理应引起所有贷款机构的高度警觉。在那些覆盖了澳大利亚绝大部分住房抵押贷款市场的银行中，我们都察觉到了相同的预警信号。”

Austrac方面透露，上述发现源自其Fintel Alliance项目开展的联合数据分析工作。该项目汇聚了银行、监管机构与执法部门的力量，共同致力于识别和打击各类金融犯罪行为。