券商数字化成熟度测评启动，中证协全面开展评估

券商数字化能力成熟度面临严峻考验。

据中国证券报·中证金牛座3月31日报道，记者独家获悉，中国证券业协会近日在业内下发通知，正式启动证券公司数字化能力成熟度评估工作。评估旨在引导行业机构系统梳理现状，通过“对标对表”发现自身在数字化转型中的问题和短板，从而明确未来数字化能力建设的优化方向与重点。评估结果也将为监管部门全面掌握行业整体数字化水平、制定决策提供关键参考。

同步下发的《证券公司数字化能力成熟度评估方案（2026年）》详细说明了券商数字化能力体系构成、成熟度等级划分及评估意义，还介绍了评估工作需遵循的基本要求、流程及具体要求。此外，方案还提供了评估结果的计算方法。

记者了解到，评估方案以中证协于2024年10月发布的《证券公司数字化能力成熟度指引》团体标准为基准。该标准构建了涵盖数字化治理、数据管理、数字化技术应用、数字化基础设施建设、网络和信息安全、经营管理数字化、产品和服务数字化、内控体系数字化以及可持续发展基础等九大核心维度的成熟度模型，并设定了从低到高共5个等级的成熟度要求。

根据评估方案，各券商需围绕上述九个维度开展自评工作，并需在4月23日至5月5日期间完成自评材料报送。为确保评估的专业性与客观性，方案要求组建评估工作组统筹工作。券商组织自评时，评估工作组一般由企业CIO等高管任组长，牵头负责。人员构成和数量可根据各券商实际情况确定，一般应由IT部门和业务部门人员组成。

值得注意的是，券商数字化能力成熟度评估的重要性已提升至新高度。根据中证协近期对券商做好金融“五篇大文章”专项评价体系的修订，数字金融板块的10分分值已全部归集至“证券公司数字化能力成熟度”单一指标，仅依据评估结果排名赋分，不再以奖项为评分依据。这意味着，数字化能力建设成效将直接显著影响券商在行业评价中的排名。

从已披露的2025年年报看，头部券商数字化能力竞争已全面升级至以人工智能与大模型为核心的战略层面。例如，国泰海通(16.590, -0.10, -0.60%)证券信息技术投入达32.35亿元，其年报明确提出打造“SMART投行”愿景，并发布行业首个千亿参数证券垂类大模型“君弘灵犀”，构建“1+N”可信可控技术架构；华泰证券(17.800, -0.41, -2.25%)在投入26.79亿元（母公司口径）的同时，于年报中宣布“ALL IN AI”战略，研发人员占比已超20%；招商证券(15.440, 0.16, 1.05%)以19.08亿元IT投入聚焦“AI证券公司”建设，并建成行业首家云原生架构核心交易系统。

在业内人士看来，近年来，证券业数字化能力建设正经历从“工具赋能”到“模式重塑”的深刻变革。此次中证协启动的成熟度评估可视为一场及时的“全面体检”，它既是对领先者成果的检验，更是对追赶者路径的指引。在金融科技日益成为券商核心竞争力关键变量的当下，能否在此次评估中找准定位、明确方向，或将深刻影响未来三到五年行业的竞争格局。