瑞银摩纳哥支行反洗钱不力遭罚600万欧元

摩纳哥金融监管部门对瑞银(45.425, 0.21, 0.48%)摩纳哥支行开出了600万欧元的罚单，缘由是该行在反洗钱及反恐融资领域出现了诸多严重违规操作。

摩纳哥金融安全管理局在审查了2018年至2023年的业务后指出，违规之处涵盖可疑交易报告报送滞后、风险评估缺位以及客户尽职调查不到位。在这份长达77页的处罚文件里，监管方强调，这些违规行为的频次与重复性显示出，该机构的合规与内控体系存在全方位漏洞。

典型案例包括：两笔分别为40万美元的资金被汇入客户位于黎巴嫩及沙特阿拉伯的个人账户，银行仅凭“交易具有经常性”这一理由予以放行，并未记录资金的具体用途；此外还有一笔50万欧元转账至客户名下的珠宝公司，银行仅依据一张7.3万欧元的发票便通过了审核。

在客户风险评估层面，逾半数客户被划归为中高风险类别，然而银行未能核实政治公众人物等高风险客户的社会经济背景，同时也未对复杂公司结构的所有权及控制链条展开核查。

瑞银回应称已知悉该处罚，目前正审视相关决定，并再次承诺致力于恪守最高的监管标准。本次罚款金额是依据该分行近三年的平均净营业收入核算得出的。处罚决议已在监管机构官网实名公示，期限为五年，瑞银有权在两个月内提起上诉。

值班编辑：张俊 SF065

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