港股开户审核趋严

自5月26日起，部分内地投资者反映，亲赴香港银行网点申请投资账户时遇到阻碍。另有投资者展示文件显示，当地银行要求申请人必须声明投资资金来源于中国内地以外的合法渠道，且无伪造文件导致账户被冻结或暂停的记录，方可办理投资开户。

5月27日，证券时报记者实地探访香港多家银行网点，工作人员表示内地居民开户所需材料与以往相同，包括身份证、港澳通行证、入境记录及必要的资产和投资经验证明（如内地银行流水、A股金融资产持仓等）。但工作人员同时指出，审核过程中可能需要额外补充其他证明材料。

有香港银行业内部人士证实，新开户客户需额外签署跨境披露声明的情况确实存在，此举是响应5月22日香港证监会、香港金管局发布的最新监管通知。香港证监会在通知中指出，通过对12家证券经纪行开户流程的审查，发现多项严重问题，包括开户文件尽职调查不充分，在开户过程中接纳可疑或伪造文件，以及在管理与海外中介跨境代理关系方面存在漏洞。

香港证监会认为，上述问题可能导致客户账户被不当用于可疑或非法交易，从而加剧洗钱及恐怖主义融资风险。因此要求关闭通过可疑或伪造文件开设的投资账户和零余额闲置投资账户。

若内地投资者赴港申请开立投资账户，也必须获得其相关书面声明确认。

上述条款均出现在内地投资者提交的跨境披露声明文件中，该文件特别强调"如您为中国内地居民，请注意本产品及服务仅适用于身处香港的投资者（例如在港生活或工作）且应确保资金来源合法合规"。

值得关注的是，5月22日中国证监会对富途等三家大型跨境券商实施处罚后，众多在上述平台开户的内地投资者开始清仓、转仓。有跨境券商从业人员透露，内部数据显示，大量内地投资者选择将资金转移至银行证券账户。

不过记者从金融法律专家处了解到，从法律角度分析，如果跨境券商相关业务被叫停，银行的相关业务也无法获得单独豁免，否则将产生监管套利空间。香港地区银行收紧投资账户开户审核的措施，也验证了这一判断。

银行渠道收紧审核的同时，部分港资券商也开始限制开户渠道。自5月22日起，众多投资者在社交平台反映，多家香港券商已停止向内地居民提供线上开户服务。

记者发现，目前仍有中介在社交平台上继续以所谓的"内部渠道""推荐码""开户指南"等名义，招揽内地居民开设香港券商账户。实际上，此类开户方式隐藏巨大合规风险，也可能导致资产损失。

广东广悦（深圳）律师事务所律师任正勇接受证券时报记者采访时表示，境外机构未经境内监管部门批准，借助境内关联主体暗中招揽客户，依托网站、投资APP等渠道向境内投资者非法提供证券交易服务，破坏了市场秩序，必须坚决整治。但从监管印发的整治方案来看，政策的底层逻辑是通过"堵邪路、开正门"实现"疏导式治理"，而非简单封堵，政策远期愿景是推动跨境投资阳光化。