AI在反洗钱领域的应用限度探讨

关于AI在反洗钱领域的讨论，常常存在两种截然对立的观点：一种是“AI无所不能”，另一种是“AI毫无用处”。前者往往源于技术供应商的商业推广，后者则多出自那些有过失败项目经验的从业者。现实情况比这两种简单的说法要复杂得多。本文旨在构建一个分析框架，协助从业者客观评估AI在反洗钱工作中的实际效力范围。我们暂不讨论具体的应用案例（相关场景分析将在后续章节展开），而是将重点放在“评估能力”本身——即如何判断AI在何种条件下能够有效工作，又在何种情况下可能失灵。AI的能力范围并非一条固定不变的界线，而是一个受任务性