华尔街投行先行一步 摩根士丹利向企业AI智能体敞开万亿财富管理大门

摩根士丹利即将向数千家企业的人工智能智能体敞开其核心财富管理业务的大门，这标志着华尔街大型投行首次向第三方AI工具平台开放系统接入权限。

摩根士丹利职场业务首席产品官马克·米切尔透露，此次落地后，企业端的AI智能体将无需通过传统的用户界面操作，可直接对接券商股权管理平台ShareWorks和Equity Edge获取数据与分析结果。

摩根士丹利高管此前表示，通过企业职场财富布局，公司已汇聚规模达1.2万亿美元的受托资产。

米切尔认为：“在我们预见的发展趋势中，企业客户将不再需要手动登录ShareWorks与Equity Edge系统。”

取而代之的是，企业可在内部网络部署基于智能体AI的解决方案，全程由AI程序自动对接摩根士丹利的后台系统。

目前该行已向部分合作客户开放试点接入权限，预计明年实现全面覆盖，服务其3400家企业托管客户。

此举进一步印证：华尔街正加速布局由AI智能体替代现有软件操作的行业新趋势。

摩根大通、高盛等同业虽已在内部应用AI智能体于代码编写等场景，但尚未宣布对外开放系统直连第三方AI智能体的相关计划。

摩根士丹利财富管理业务背景

摩根士丹利原本偏传统的企业股权激励托管业务，现已转型成为集团财富管理板块重要的客户导流入口。目前该行财富管理板块客户资产管理规模达7.35万亿美元，位居全球首位。

公司先后在2019年收购Solium Capital、2020年收购亿创理财（E-Trade），相关业务现已服务近半数标普500成分企业、十家头部独角兽初创企业中的八家。其核心商业逻辑：依托员工持股计划托管服务，伴随员工股权资产增值，将企业雇员转化为个人财富管理签约客户。

米切尔称，摩根士丹利面向企业的AI方案逻辑清晰：高速扩张的科技、生物医药企业，在股权激励方案日趋复杂的背景下，不愿通过扩招人事、行政岗人力来完成日常运维。

AI智能体可承接相关运营工作，帮助企业控制人员编制。

对内，摩根士丹利也抱有相同考量：借助智能体AI，公司可在不大量扩招数千名员工的前提下，规模化扩容客服、方案托管、财富导流等全链条服务。

本次系统互通依托模型上下文协议（MCP）这套开源通用标准，该协议能够实现大模型快速对接各类数据源。

在AI技术普及之前，企业普遍忌讳客户绕过官网前端入口直连后台；过去数十年，金融机构争相以自有封闭平台锁定终端用户。摩根士丹利自2022年起和OpenAI达成合作，在AI智能体成为主流交互载体的新时代，平台入口的重要性持续弱化。米切尔直言软件行业正处在关键拐点。

“未来能够持续立足的企业，核心壁垒是独占数据资源与成熟商业规则，这也正是我们产品体系的根基。”

“客户不再登录网页端操作，对我们而言毫无后顾之忧。”