配偶离世后的税务压力：实际影响或低于预估
核心要点 不少退休群体忧虑通货膨胀、寿命延长风险或市场震荡会消耗养老积蓄。 然而，休斯顿理财机构 Measure Twice Planners 的创始人、持牌财务规划师科迪・加勒特（Cody Garrett）提出，其中一种风险——即伴侣过世后税费等开销激增——其真实成本可能比想象中低。 这种现象被称作“丧偶惩罚”（survivor's penalty）：当伴侣去世后，幸存一方的报税身份由“已婚联合申报”转为“单身申报”，致使标准扣除额度缩减、税阶区间变窄，从而推高税负。 加勒特还撰写了《提前退休税务规划指
美国退休趋势变革冲击资产管理业
伴随美国民众延迟至65岁后就业或在三十多岁达成“经济自由、提早退隐”目标，贝莱德等机构的养老规划服务需求出现转变，弹性资产支取方案与顾问服务成为热点。
平安人寿上线司庆金越分红险 以确定收益叠加分红潜力助推财富规划
近期，平安人寿将推出司庆金越系列产品，包括平安盛世金越（尊享版26Ⅱ）终身寿险（分红型）（以下简称“金尊分红司庆”）及平安盛世金越养老年金保险（分红型）（以下简称“金越养老司庆”）①，满足客户保险保障和资产规划的多重需求。司庆金越系列产品为分红型保险，兼顾约定利益与分红机会，以灵活的产品功能为客户提供涵盖财富储备、养老规划与资产传承②的一体化解决方案。 平安人寿始终将保障人民美好生活作为使命担当，持续扩大养老、健康等保险产品与服务供给，助力养老金融高质量发展。平安人寿相关负责人表示，司庆金越系列产品精准匹