AI理财热潮下:待革新的不只是技术,更是监管框架
人工智能正在深度渗透财富管理行业。从智能化投资教育、资产状况评估到风险预警提示、投资决策辅助，AI技术持续拉低专业理财的准入门槛，促使财富管理从精英专属向大众普惠转变。越来越多的投资者利用AI工具搜集资讯、研判行情、完善资产配置方案，整个行业正经历从经验主导到智能驱动的深刻变革。然而值得警惕的是，AI革新的是财富管理的实现路径，而非其核心逻辑。金融市场固有的高度不确定性从未改变，财富管理除却数据运算外，更离不开风险甄别、价值考量与长期顾问服务。AI固然能提高运营效率、扩大服务半径，却难以取代人的责任担当、
公募基金迈入40万亿时代：从规模扩张到价值深耕
中国证券投资基金业协会数据显示，截至2026年5月底，我国境内公募管理机构合计管理资产净值达39.48万亿元，距离40万亿元整数‘大关’仅一步之遥。站在40万亿元的门槛上，公募基金行业更需审慎思考：如何从单纯的‘量升’走向全面的‘质胜’，如何在规模扩大的同时真正实现从‘重规模’向‘重回报’的转变。 从2025年7月首次突破35万亿元至今，公募基金行业在不足一年的时间内接连跨越多个万亿级台阶，其背后是多重因素共同作用的结果：存款利率下行和银行理财净值化转型持续推进的背景下，我国居民财富配置结构正在发生深刻变
智能投顾时代来临：AI如何改写散户与机构的博弈规则
炼金社AI财经 · 金融科技研究组 2026年6月26日是看不懂财报？是不会看K线？是把握不住买卖点？都不是。炒股最难的，是信息差和认知差。机构有研究员团队，有专业工具，有海量数据，有信息渠道。 散户呢？一个人对着电脑，看不过来的公告、研报、新闻、数据，常常看得头晕眼花，最后还是凭感觉买卖。这就是散户和机构之间最大的鸿沟——不是钱的差距，是"算力"的差距。但现在，这个鸿沟正在被AI填平。2026年，AI大模型已经渗透到各行各业。而资本市场，正在迎来一场由AI驱动的深刻变革。今天，炼金社AI
62家金融机构AI架构师共议智能投顾技术路径
一、政策背景与行业使命近年来，国务院《新一代人工智能发展规划》明确要求加速人工智能在金融等关键领域的落地应用。中国人民银行《金融科技发展规划（2022-2025年）》进一步指出，应稳步推进AI等前沿技术在金融场景中的创新实践，强化核心技术自主可控，保障底层系统安全稳定。在此趋势下，智能投顾作为AI赋能财富管理的核心方向，已成为证券、基金、银行等机构智能化转型的战略焦点。AI平台架构师肩负从算法研究到基础设施搭建的全链条职责，而各机构各自为战往往导致高昂试错成本与技术风险。二、课题背景与报告定位面对算力开销
科技牛市独舞，大V投顾为何集体“翻车”？
每经记者|李娜每经编辑|肖芮冬 随着市场定价逻辑从确定性溢价转向技术创新驱动，一套曾在熊市中守护无数投资者的深度价值+分散配置策略，在2026年极端的结构性牛市中突然失灵。 E大公开劝退，望京博格自嘲“渡劫”，银行螺丝钉业绩承压——这并非个别大V的失误，而是策略周期、投顾角色与投资者预期错配的集体反映。 当大V不再“封神”，跟投者开始反向安慰，一个更深刻的问题浮现：我们究竟需要什么样的投顾？ 2026年以来，A股呈现出极端分化的图景。以通信、电子为代表的AI硬科技板块成为市场最强主线。 根据Wind数据，
AI重塑金融格局：大模型驱动行业生态变革
人工智能与金融领域的深度耦合，已完全跳出“概念验证”和“单点测试”的初级阶段，正式进入规模化应用与生态重建的深水区。AI技术正由单一工具进化为金融机构的智能核心，全面渗透至客户服务、风险管控、投资决策及运营优化的各个环节。这一变革正推动金融业从“经验主导”转向“数据智能”，从“规则主导”迈向“数据加智能驱动”的全新范式。金融行业之所以成为AI落地最成熟、覆盖面最广的领域，根本原因在于其“数据密集”的天然特质。海量的结构化与非结构化数据、多元化的业务场景以及高频高并发的交易需求，为AI提供了最理想的试验土壤
吴清：支持外资机构参与基金投顾业务扩大试点
专题：2026陆家嘴论坛：央行、金融监管总局、证监会领导发表讲话 6月17日，2026陆家嘴(6.780, 0.06, 0.89%)论坛上，证监会主席吴清指出，将支持外资在华设立独资或合资的证券、基金及期货公司，并积极推动外资持牌机构参与基金投资顾问业务的试点范围扩大。 责任编辑：常福强 新浪财经声明：本文转载自合作方媒体，旨在传递更多信息，内容仅供参考，不作为投资依据。 郑重声明：1.依据《证券法》，严禁编造、传播虚假或误导性信息，扰乱市场；2.用户在本社区发布的资料及言论仅代表个人立场，与本站无关，不
AI浪潮下，金融从业者如何构建核心竞争力？——评《AI与金融科技：改善金融版图》
《AI与金融科技：改善金融版图》（AI and Fintech: Improving the Financial Landscape）。该著作由K. P. Jaheer Mukthar、Rosario Mercedes Huerta-Soto等来自印度、秘鲁等地区的经济学、计算机科学领域专家共同主编，汇聚了全球学者的实证研究成果，2026年由知名学术出版机构CRC Press（泰勒-弗朗西斯出版集团下属）推出。此书摒弃了硅谷式的“技术崇拜”，以客观、审慎的视角审视了AI在支付、信贷、监管及日常理财中的实际
ETF与AI Agent深度融合：智能投资新时代启幕
当ETF遇上AI Agent，会激荡出怎样的投资变革？作者 | 赵晴2026年，公募基金行业正经历深刻变局。一方面，指数化投资浪潮以前所未有的速度重塑市场格局，其中ETF的爆发尤为引人注目，2025年连续跨越4万亿、5万亿和6万亿元三大关口，我国已跃升为亚洲最大的ETF市场。另一方面，AI技术从辅助工具进化为能独立决策的"智能体"，AI已不再只为基金公司"锦上添花"，而是深度嵌入投研、交易、营销、风控等全链条。在指数化投资中，ETF因高透明度、高流动性、低门槛的标签而令市场青睐。那么当"最标准"的投资工具
2026智能理财新选择：芝麻AI助您轻松投资
2026年的资本市场，早已告别了“闭眼开户就能赚钱”的粗放时代。中国A股个人投资者数量已突破2.5亿，但投资者面临的核心矛盾却从“信息匮乏”彻底转变为“信息过载”——每天数千条快讯、上百份研报、动辄数万字的财报，让决策难度不降反升。与此同时，全球智能投顾市场正以超过30%的年复合增长率迅猛扩张，预计到2032年市场规模将突破800亿美元。在这场智能投资工具的浪潮中，一个历经市场检验、逐渐脱颖而出的AI理财助手，正在帮助越来越多投资者真正实现从容投资——它正是新浪财经旗下的芝麻AI助手。 一、合规为基，杜绝
吴清：推动买方投顾转型，聚焦投资者回报与满意度
6 月 6 日，中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会召开，证监会主席吴清出席并致辞。吴清强调，无论公募还是私募基金，均须恪守“受人之托、代客理财”的信义职责，持续加强制度约束与利益机制重塑，加速推动从“重规模”向“重回报”的转变。 当前公募改革已进入“棋至中盘”的关键阶段，行业信誉逐步回升，务必坚持不懈、乘势而上，持续巩固并深化改革成效。需强化利益联结，在公司治理、产品发行、投资运作及绩效考核等各环节严格落实监管新规与改革要求，提升投资稳健性，增强逆周期调节意识，致力为投资者打造更可持续的中长期收益，
吴清强调：优化产品供给结构，加大稳健型产品研发力度，满足多元化投资需求
6月6日，中国证券投资基金业协会召开第四届会员代表大会，证监会主席吴清出席并发表重要讲话。吴清指出，要强化权益投资地位，这既是行业服务投资者的核心竞争力，也是未来发展的关键方向，必须着力提升投研专业能力，增强权益投资的市场影响力和竞争实力。要深化供需匹配，加大含权低波等稳定性产品开发力度，设计更多契合中长期资金配置需求的投资品种，精准对接不同投资者的个性化理财需求，同时积极推动向以投资者回报为核心的买方投顾模式转型，全面提高投资者的满意度和实际收益。
公募基金改革进入深水区 吴清强调回归本源
6月6日，中国证券投资基金业协会第四届会员代表大会召开，证监会主席吴清出席会议并发表重要讲话。吴清指出，无论是公募基金还是私募基金，都必须坚守“受人之托、代客理财”的信义义务，通过持续强化制度约束和利益重构，加速推动行业从“重规模”向“重回报”的转型。 当前，公募基金改革已进入“棋至中盘”的关键阶段，行业声誉虽有所回升，但绝不能松懈，必须持续巩固拓展改革成果。需切实强化利益绑定，在公司治理、产品发行、投资运作、绩效考核等全流程落实监管新规与改革要求，提升投资稳健性，增强逆周期思维，致力于为投资者创造更可持
智能理财工具火爆来袭:是神器还是陷阱?普通人使用全攻略
近些年来，智能理财、数字化投资顾问借由低门槛、高效率、智能化的特征快速走红，从商业银行、证券公司到网络平台，各类智能理财应用如雨后春笋般涌现。有人借助它轻松管理闲置资金，也有人误入假冒智能理财圈套，遭受财产损失。智能理财究竟是普通投资者的"理财帮手"，还是精心包装的"投资骗局"？本文用通俗易懂的语言剖析智能理财的真实面貌，区分正规服务与欺诈手段，并为不同人群提供可落地的使用指南，帮大家理性看待金融科技，守护好自己的钱袋子。 1、弄清本质：什么才是真正的智能投资顾问？ 很多人在初次接触智能理财时，会误以为它
九方智投推出AI灵犀进阶版：个人投资者的智能投资助手来了
近日，九方智投APP完成版本迭代，正式推出"九方AI灵犀进阶版"智能投顾产品，定位为个人投资者的专属AI投资助手。九方AI灵犀由九方智投控股（9636.HK）旗下投顾子公司上海九方云智能科技有限公司（简称"九方智投"）打造，是一款基于AI算法与大数据分析能力的多智能体投顾工具，产品涵盖智能诊股、智选好股、账户诊断、龙虾盯盘四大核心功能，为投资者提供贯穿交易全流程的决策辅助。此次升级，九方AI灵犀进阶版在分析能力上实现全面突破，新增"AI热点机会早报""涨跌持续研判""个股后市预测""投资价值研判"等实用功