7 月 AI 实战课：构建财务智能体与工作流自动化
课程定位
本课程聚焦财务核心作业流程，深度解析 AI 在财务场景的落地策略，融合 AI 智能体技术，打造涵盖数据处理、核算、分析及报告生成的全链路能力框架。
课程以任务导向与流程设计为核心，助力学员从传统手工作业模式，平稳迈向 AI 辅助与自动化执行的新阶段。
课程不仅传授"AI 能协助完成什么"，更着重教导"如何确保 AI 每次执行均精准无误"——通过将财务经验转化为可执行的规则系统，促使 AI 输出从"大致正确"进化为"稳定且精准"。
核心理念：并非单纯提升速度，而是赋能你从事更高价值的工作。
经过 2 天密集学习，学员将能够：
洞察 AI 在财务作业中的应用逻辑与能力边界
习得将财务经验转化为 AI 可执行规则的关键技能
掌握发票清单智能标注技术（三级进阶）
掌握财务报表智能分析技术（合并 + 指标 + 三表联动）
掌握销售数据整合四大环节（合并→补全→更新→差异分析）
掌握 AI 驱动的财务报告自动生成与预测分析技巧
具备财务自动化工作流的设计与落地实施能力
课程能力模型
Plain Text 基础执行自动化→ 数据分析智能化 → 工作流系统化 ↓ ↓ ↓ 让 AI 替你执行 让 AI 协助分析 让 AI 自动运行流程
课程进阶模型
每个实操场景均遵循三级能力进阶：
级别
能力特征
你做什么
AI 做什么
L1 基础执行
能产生结果，但不可控
设定目标，查看输出
按个人理解执行，结果可能存在偏差
L2 规则驱动
结果可控，可复现
补充规则、确立标准、锁定格式
按规则执行，结果有据可依且每次一致
L3 智能闭环
结果可靠，可交付
补充兜底机制、增加校验环节
按规则执行 + 异常自动处理 + 自动预警
关于 L2"可复现"的说明：同一需求下 AI 输出结果各异，根本原因在于指令过于宽泛，AI 发挥空间过大。
L2 通过三大手段确保结果趋同：
①固化判断规则（异常定义、计算口径）
②锁定输出格式（列名、排序、汇总方式）
③在智能体中固定指令（避免每次重新描述）。规则越详尽，结果越统一。
课程对象与须知
课程对象：会计/出纳/财务专员/财务主管/财务经理/财务 BP，30-60 人
课程方式：讲师演示 + 学员实操 + 调试迭代 + 反思迁移
课前准备：学员自带笔记本电脑，课前安装 WorkBuddy
课程安排
DAY 1：AI 赋能财务执行与分析
模块一：AI 财务认知与应用框架（60 分钟）
内容要点：
•AI 聊天的常见体验与局限
•六个核心概念：大模型/Token/上下文窗口/API/API Key/Skills
•免费 vs 付费——差异在哪：免费=顾问，付费=执行者
•现场拆解冲击：处理一张发票，3 步还是 12 步？
•手工 vs AI 对比：人工逐行标注清单 2 小时 vs AI 30 秒
•财务岗位能力升级路径：核算执行者→流程设计者
•智能体 vs 聊天 AI：你问它答=顾问，你给规则它执行=执行者
•三级递进模型：L1 能出结果→L2 规则驱动→L3 智能闭环
学习目标：建立 AI 财务应用的整体认知框架，理解三级能力递进逻辑
模块二：发票识别与清单智能标注（120 分钟）
内容要点：
•AI 读发票演示：2 张 PDF → 30 秒出结构化结果
•发票清单拆解：381 行×26 列，哪些列是"雷区"？
•L1 实操：最简指令跑标注→异常定义不明，结果不可信
•L2 实操：定义标注规则（状态异常/负数/高风险/重复/税率金额异常）+锁定输出格式+指令固化→结果可复现
•L3 实操：PDF 核对+上下文关联+异常报告生成+自检校验
•坑数据测试：负数发票不是红冲、税额=0 但税率≠0
学习目标：完成发票清单智能标注 L1→L2→L3 完整递进，搭建第一个财务智能体
模块三：财务报表智能分析（180 分钟）
内容要点：
•拆解：40 个月三张表合并，你要做几步？
•难点揭示：口径不一致、三表各管各、汇总行干扰
•L1 实操：40 个月合并+基础指标计算（资产负债率/毛利率/净利率/流动比率）
•L2 实操：计算口径统一+三表联动校验+异常标记+输出格式锁定
•L3 实操：自动预警+结构化报告（异常分级+可能原因+可执行建议）
•坑数据测试：1 月亏损/应收应付双增/高现金低利润/存贷不匹配
学习目标：掌握从 40 个月三张表合并到智能预警报告的完整能力（L1→L2→L3）
Day 1 总结（5 分钟）
•今日收获：AI 认知框架+发票标注三级递进+财务报表三级递进
•课后作业：选一个自己的真实工作，试着把拆解步骤说清楚
DAY 2：分析与自动化——从数据到洞察
模块四：销售数据整合——四环节实战（90 分钟）
内容要点：
•环节一·数据合并：42 个月销售清单合一
•环节二·维度补全：关联辅助表，编码变名称（产品编码→产品类别、城市编码→城市名称+地区、人员编码→姓名）
•环节三·增量更新：追加新数据+自动关联辅助表+校验
•环节四·预算差异分析：明细 vs 交叉表、编码 vs 名称、汇总行干扰——三大对齐难点
学习目标：跑通"脏数据→干净数据→可用数据→分析结果"全流程
模块五：多源数据整合与报告生成（150 分钟）
内容要点：
•拆解：从算完差异到交出报告，还要做多少事？
•L1 实操：最简指令出报告→没异常标准、没分析文字、边界报错
•L2 实操：加入规则（异常阈值/可能原因/格式要求）→有重点了但还有坑
•L3 实操：全量扫描+交叉钻取+五级异常+可执行建议→七板块结构化报告
•坑数据测试：预算为 0、名称不一致、全面正常、渠道跳变、跨品类转移、数据缺失
学习目标：掌握从多源数据到经营分析报告的 L1→L2→L3 完整递进
模块六：财务预测与前瞻性分析（60 分钟）
内容要点：
•时间序列预测：趋势 + 季节性 + 异常值
￮L1：最简预测→ "每月一样"
￮L2：加入趋势和季节性→看到淡旺季规律
￮L3：异常清洗 + 置信区间 + 可信度分级
•预算完成预测：年中预测全年能否达标
￮L1：剩余月份按预算→领导不信
￮L2：三种预测方法 + 缺口归因
￮L3：风险分级 + 追赶路径 + 可行性判断
学习目标：掌握收入预测和预算完成预测两种方法的核心逻辑
模块七：财务自动化工作流设计（45 分钟）
内容要点：
•回顾两天路径：发票标注→报表分析→销售整合→报告生成→预测
•从单点到串联：多个智能体协作，前一个的输出是后一个的输入
•学员综合实战：选一个场景搭建端到端工作流
•落地指南：选流程三标准（简单 + 高频 + 痛点大）、常见 5 个坑、入门优先级
学习目标：掌握落地方法，完成个人行动计划
课程总结（10 分钟）
Plain Text 一个升级：从自己干→ 让 AI 干 一套递进：L1 能出结果 → L2 规则驱动 → L3 智能闭环 三层能力：执行自动化→ 分析智能化 → 工作流系统化 四个场景：发票智能标注/ 财务报表分析 / 销售数据整合与报告 / 预测与预算追赶
【参会时间】2026 年 7 月 16-17 日（周四、周五）
【参会地点】成都
课程案例包（点击）https://my.feishu.cn/wiki/EWflwCAYbiSYIqkElwucNsGynZd