富国银行CEO预测投行业务将增长15%
富国银行(76.11, -1.41, -1.82%)首席执行官沙夫（Charlie Scharf）周三透露，预测第二季度投资银行及交易业务营收将实现约15%的增长。 在伯恩斯坦会议发表讲话时，沙夫指出，该行财富管理业务的营收增长正朝着低两位数增长目标稳步前进。 第一季度数据显示，富国银行投资银行部门营收增长12.7%，市场业务营收增长19%。 沙夫强调，投资银行及市场业务领域的客户活动依旧活跃，同时该行通过扩大资产负债表规模，持续发现深化客户关系的契机。 此前，监管机构已解除富国银行的资产上限，使该行在经
智能时代：AI如何成为高净值人群的财富与生活超级助手
课程背景：人工智能正以前所未有的速度渗透到财富管理、企业经营与高端生活服务中。越来越多的高净值客户开始关注AI，但普遍面临“认知模糊、工具不会用、担心安全风险”三大障碍：有人将AI视为遥不可及的高深技术，有人误以为它会取代人类决策，还有人因隐私顾虑而不敢尝试。与此同时，市场上充斥着碎片化、技术化的AI信息，缺乏专为高净值人群量身定制的、兼顾安全性、实用性与前瞻性的系统指引。若缺乏科学、清晰的AI认知框架和可信赖的应用路径，高净值客户可能错失关键机遇，甚至陷入风险。本课程《高净值人群的AI财富新机遇》专为高
宜信启动类固收产品良性清退程序
近期，国内领先的助贷机构宜信正式宣布对其旗下的类固收产品实施“良性清退”，成为又一家步入清退行列的第三方理财平台。宜信方面决定自 5 月 22 日开启相关清理工作，并计划在 4 至 6 周内披露具体的清退细则。 这一动态迅速波及关联公司宜人智科，导致其美股股价大幅下挫。宜人智科于 5 月 25 日紧急发布声明强调，公司从未涉足任何财富管理类业务。作为独立运营的上市实体，宜人智科在运营管理上与其他业务板块实现了完全隔离。 从早年深耕互联网金融领域，到如今主动压缩存量风险，宜信的演变轨迹，在某种程度上映射了中
新加坡金管局拟通过风险适配方法压缩开户周期
新加坡作为全球财富管理枢纽的地位日益凸显，该国金融监管机构正与私人银行展开合作，探索运用“风险适配”模式来精简开户流程。 新加坡金融管理局局长谢啇真在瑞银亚洲投资大会上透露，当局计划将当前平均六周的开户周期（复杂个案耗时更长）压缩至一个月以内。谢啇真于周一强调，此举旨在帮助银行在避免对客户财富来源进行冗余审查的同时，坚守高标准的合规要求。 尽管近年来发生多起丑闻后加强了对资金流入的监管，新加坡仍持续优化富裕人士在本地管理资产的等待时间。由于该国在地缘政治动荡期被视为“安全港湾”，各家银行正通过财富管理业务
AI无界·智汇未来：红安在京团体共探科技新篇
乡音牵动乡情，科技助力成长。2026年5月24日下午，由北京湖北红安企业商会与红安一中北京校友会共同主办，新华保险北京分公司及杭州银行北京朝阳支行联合承办的AI主题沙龙在北京顺利举行。众多在京红安籍人士、红安一中校友、商界翘楚及各界嘉宾齐聚一堂，共话乡情，共谋AI发展与财富管理之道，展开了一场融合人文情怀与前沿科技的思想交流。活动现场布置温馨雅致，承办单位贴心准备了茶点与纪念品，营造出温暖的交流环境。与会嘉宾陆续到场，现场气氛轻松而热烈，活动由此拉开帷幕。杭州银行北京朝阳支行副行长杨蒙首先致辞，对各位来宾
银保协同创新 中外合力赋能养老金融
2026年5月21日，由清华大学经济管理学院主办，北京市银行业协会提供行业支持，中国银行北京市分行提供机构支持，清华大学经济管理学院金融系、清华大学学生金融协会协办的“金融素养提升暨‘十五五’金融服务发展展望”系列讲座第二期在清华大学举办，中银三星人寿副总经理刘慧军受邀担任主讲嘉宾，围绕“合资寿险创新发展与全民金融素养提升”主题，向清华经管学院师生展开深入分享。讲座以中银三星人寿作为银行系合资保险企业的发展实践为切入点，展示保险在金融开放中的关键作用、核心价值及未来走向，推动金融机构与高校之间的深度对话平
联合圣保罗银行或收购西班牙私人银行拓展财富业务
据《金融时报》消息，5月20日，意大利银行业巨头联合圣保罗银行正在评估收购西班牙私人银行Singular Bank的可能性，此举旨在强化其在财富管理领域的竞争力，并首次实质性进入西班牙金融市场。 Singular Bank总部设在马德里，隶属于美国私募股权机构华平投资集团，持股比例约93%，代客管理资产规模约200亿欧元。该行2021年曾收购瑞银在西班牙的财富管理业务板块。知情人士透露，华平投资方面的报价约为3亿欧元，但联合圣保罗银行的出价预计低于这一数值。 这笔潜在交易将成为欧洲银行业罕见的跨国并购案例
瑞银中东财富高管入职不足两年即离职
瑞银集团在中东地区的高级财富管理银行家入职不到两年便离职，显示出该地区人才竞争的白热化。 据消息人士透露，离职者包含瑞银2024年从汇丰挖角的多名人士，比如Rana Al Emam和Ali Khunji。该行此前聘请Al Emam主管阿布扎比业务，聘请Khunji负责巴林及沙特东部的财富管理。 知情人士称，Al Emam已加入桑坦德银行。因信息未公开，消息人士要求匿名。此外，领英数据显示，Khunji于今年早些时候加入了瑞士财富管理机构J. Safra Sarasin。 Khunji及上述银行代表均拒绝回
上市银行私行客户规模持续扩张
近日，42家上市银行2026年一季报全部披露完毕。记者梳理发现，多家上市银行亮出私人银行业务“成绩单”，行业私人银行客户数量实现整体稳健增长。其中，股份制银行表现突出，招商银行、中信银行等机构的私人银行客户数量均创下历史新高。 受访人士表示，私人银行客户数持续扩容，并非简单数量叠加，更折射出国内私人银行业务发展逻辑的深层变革。行业正告别“拼数量、比增速”的粗放增长，加速向“精服务、强价值”的高质量发展转型，私人银行业务已成为各家银行财富管理战略转型的核心突破口。 从披露数据来看，股份制银行成为私人银行客户
工行推出“工盈研选”品牌，重塑基金销售服务新模式
近期，中国工商银行（简称“工行”）正式发布了全新的基金销售服务品牌——“工盈研选”。该品牌始终将客户获利作为核心目标，借助深厚的投研功底，搭建起层级分明的公募基金优选体系。与此同时，工行同步启动贯穿投资全周期的陪伴服务，力求构建涵盖“精选产品、风险把控、贴心服务”的基金销售新模式，全面改善投资者体验。基于此，凭借丰富的策略布局与稳健的长期业绩，工银瑞信旗下13只基金率先入选该品牌产品库。 “工盈研选”立足于“易于理解、便于推广”的实用角度，制定了以“收益表现、回撤控制”为核心的量化筛选指标，并据此给出科学
AI背后的隐形力量：那些支撑智能时代的人与劳动
最近两年，AI几乎渗透到各行各业的讨论中。我们借助AI撰写文稿、制作演示文稿、生成图像、剪辑视频、处理数据、响应客户需求。它日益呈现出一种“自动化产能”的面貌：仅需输入一条指令，屏幕另一端便会即时输出结果。然而《投喂AI：人工智能产业的全球底层工人纪实》这部著作向我们揭示：AI并非凭空崛起。它并非一台完全自主运行的装置，而是由资本、数据、平台、工程师、外包服务商以及众多不可见的劳动者共同构建的全球产业生态。该书英文原名为Feeding the Machine: The Hidden Human Labor
AI重塑退休蓝图：智能辅助与自我担当的平衡术
图源/MIT在财富积累的漫长征途中，退休阶段往往是最需智慧与审慎的时刻。面对愈发复杂的市场环境、税务规则及个人生活变数，许多人开始利用人工智能工具来梳理思路、模拟场景并获取建议。这项技术确实带来了前所未有的便利，但它绝非万能钥匙。唯有理解其优劣长短，方能真正让AI成为可靠的助手，而非盲目依赖的对象。一、退休规划的核心难点与AI的介入点退休规划绝非简单的数字游戏。它涵盖收入预测、支出管控、投资组合调整、健康风险应对及遗产安排等多重维度。传统上，人们依赖财务顾问进行面对面交流，但顾问费用昂贵，且服务覆盖面有限
AI如何重塑财富管理行业
我是颜丙翔。之前我聊了不少AI如何颠覆保险销售。今天我们要探讨一个更宏大的主题：AI正在彻底重塑整个财富管理行业。这绝非仅限于保险领域，它关乎每个家庭的财务安危。第一个弊端：过度依赖主观臆断。你去问十个理财师"该如何配置资产"，可能得到十个截然不同的答复。有人让你买基金、有人让你买保险、有人让你买房。到底哪个是对的？作为客户，你既没能力也没时间去核实。传统财富管理的症结在于，顾问的专业水准参差不齐。有些顾问确实很专业，但更多只是在背诵话术。你遇到的是"背话术的"还是"真专业的"，全凭运气。凭运气决定家庭的
AI与财富管理深度碰撞，这场高能论坛名额有限
🏦金博会期间，一场重磅论坛不容错过。5月28日上午，第四届香蜜湖财富管理论坛如约而至，邀您共同探讨AI与财富管理的融合之道，寻找这个时代的破局密码。🔥聚焦议题：AI×财富管理。生成式AI正在重塑创作边界与产业生态，私募的投研体系将迎来哪些变革？家族办公室的竞争优势还能守住吗？圆桌对话环节，直面行业痛点，观点交锋。现场更有重磅政策发布与揭牌、启动仪式，干货满满！👇点击查看下方海报，获取论坛更多详情👀🎫送价值198元深圳金博会门票，一张票畅享两大盛会👥汇聚200+行业精英，共探AI时代的财富机遇5月28日上午
英杰华保费稳健攀升，财富管理流入激增
专题：聚焦美股 2026 年第一季度财报集团财富管理净资金流入飙升 49%面对全球市场的剧烈震荡，英国保险与资产管理巨头英杰华 (18.69, 0.00, 0.00%)（Aviva）依托稳健的业务态势，成功推动保费收入实现增长。英杰华本季度普通保险保费收入录得 34 亿英镑（约合 46 亿美元），较去年同期上扬 19%。公司于周四披露，其退休养老业务的销售额由去年的 18 亿英镑下滑至 11 亿英镑。集团财富管理业务的净资金流入高达 33 亿英镑，同比大幅攀升 49%；期末管理资产规模达到 2330 亿英