AI 驱动团险高净值业务销售实战特训
唐兴通数字化变革顾问、保险营销与销售领域专家沃顿商学院特邀演讲嘉宾｜美国营销协会艾菲奖评审委员拥有二十年教学经验，曾在清华、北大、中欧、哥伦比亚等十余所全球顶尖学府授课。唐兴通先生累计为超 30 万管理者讲授数字化、数字营销及销售增长等前沿课程。其授课风格深入浅出，兼顾理论高度与实操落地，旨在提升学员实战技能，塑造 AI 时代新思维，助力企业在激烈竞争中占据先机。曾为中国人保、中国人寿、平安集团、友邦、太平、新华、泰康、阳光、太平洋、众安、中信保诚、大都会、中英、安联、中宏、恒大人寿、华夏、前海、招商信诺
高净值房产出售凸显税务筹划缺口
美国大都会人寿(91.67, 1.21, 1.34%)保险公司最新发布的2026年结构性分期销售调查显示，随着房产价值持续攀升，高净值住宅交易正日益成为税务规划的关键环节，许多卖家在应对资本利得税方面准备不足。 调查发现，94%的受访房地产专业人士认为客户有必要了解交易涉及的税务影响，包括资本利得税暴露风险。然而，仅33%的从业者认为客户有能力独立做出复杂的财务或税务规划决策，这一差距在交易金额上升时变得尤为突出。 MetLife结构性结算业务主管Bejan Shirvani指出，对许多卖家而言，高价值房
从零到12亿：MVP随雯雯的保险进阶之路
从零人脉到300+高净值家庭客户，保障规模突破12亿，她是平安人寿MVP随雯雯。 入行之初没有客源积累，她走进社区，用独属于自己的温情方式，搭建起人与人之间的信任纽带。从普通家庭到高净值家庭，再到千万级高端客户，十年步履不停，她不断进阶，以扎实专业承接托付，走出了一段专属于自己的成长故事。 选对平台，是长久前行的底气 2016年，随雯雯从香港回到上海，彼时内地市场尚在发展初期，大众对保险认知尚浅，选对平台，是长久前行的根基。平安专业的培训体系，与时俱进的产品设计，让她坚定加入平安人寿。 课堂深耕，线上研学
体验经济与传承旅行驱动奢侈品消费转型
核心要点 最新行业研究显示，今年奢侈品消费有望回暖，增长主力已从实物商品转向各类体验型消费。 贝恩咨询与意大利奢侈品行业协会Altagamma联合发布的报告指出，在连续两年下滑后，2026年全球个人奢侈品销售额预计增长1%—4%，市场规模达3650亿至3730亿欧元（约合4136亿至4227亿美元）。 中东地区地缘紧张持续抑制当地奢侈品需求。曾为全球增速最快市场之一的迪拜，因伊朗局势影响，旅游依赖型消费尚未复苏。报告称，若中东局势缓和、中国需求回升，今年全球奢侈品行业有望稳健增长。 数据显示，美国自202
财富管理巨头竞逐顶级富豪：超高净值市场战火重燃
核心要点 越来越多财富管理机构将业务增长的目标锁定在规模持续扩张的超高净值人群，这类客户账户盈利能力更强。 首届 2026 年度精英理财顾问榜单，甄选了美国 25 家顶尖投资顾问机构，专注于为超高净值个人及家族办公室提供服务。入选机构均以卓越的专业实力，服务着可投资资产规模超过 2500 万美元的客户。 行业咨询机构塞鲁利联合公司的财富管理副总监蔡斯・霍顿指出：“在美国，超高净值家庭的增长速度无人能及，这使得该群体成为各大机构竞相追逐的宝贵目标。” 塞鲁利联合公司正是发布了这份精英理财顾问榜单。 财富管理
AI时代，孩子最需要的不是补习，是被懂与被爱
01孩子未来的对手是谁？你的孩子，将来最大的对手是谁？你是否认真想过？当AI能一键写论文、十秒出代码、比人类更快更准处理信息，我们拼命灌输的‘知识’正快速贬值。面对这一现实，许多家庭的选择是：砸钱、抢跑、填满课表。但方向错了。中科院院士方复全在2026年全国两会上明确指出，AI时代应重点培养创新力与学习力，而非知识堆砌。复旦大学最新调研显示，高净值家庭最深的期待，不是让孩子进入光鲜岗位，而是拥有‘稳健的幸福’——具备创业胆识、全球视角与独立人格。换句话说，未来需要的不是‘知识容器’，而是内心丰盈、意志坚定
AI造富,保险守财
市场上最强烈的情绪并非恐惧，而是错失恐惧。然而回望历史会发现，每一轮技术革新都会伴随相似的景象。互联网时期如此，移动互联时期如此，新能源时期亦如此。真正颠覆世界的技术往往只有一项，但围绕技术衍生的参与者却数以千计。最终能够跻身行业头部的企业，通常只是凤毛麟角。所以，对于投资者而言，一个比“谁会胜出”更关键的问题是：万一判断失误怎么办？这也是众多家族办公室不会将全部资产押注于热门赛道的缘由。许多人觉得超高净值家庭最在意收益率，实际上他们更看重风险敞口。当一个家庭的资产积累到一定体量后，目标会发生转变。从追求
全球股市飙升，百万富翁激增近200万
主要看点 一份最新行业报告指出，得益于全球股市的强劲上涨，2025年全球新增了将近200万名百万富翁，其中高收入阶层的财富增长速度在各群体中表现最为突出。 依据凯捷发布的《世界财富报告》，2025年全球拥有百万美元以上可投资资产（扣除自住房、收藏品及日常消费品）的富裕人群数量同比上升7.9%至2530万人，总财富规模攀升至98.3万亿美元，增幅为8.7%，这刷新了近五年的最快增速记录。 与此同时，百万富翁与超高净值人士（UHNWI，指拥有3000万美元以上可投资资产）之间的贫富鸿沟也在不断加深：超高净值人
摩根大通CEO戴蒙将为超级富豪举办SpaceX IPO推介会
据内部人士周三透露，摩根大通CEO戴蒙本周将在该行向财富客户推荐SpaceX即将到来的公开上市，旨在推动个人投资者参与这场破纪录的融资活动。戴蒙将与高管厄尔多斯（Mary Erdoes）和莱克（Marianne Lake）在摩根大通位于纽约的总部联合主持这场活动，预计将吸引超过2500名客户参与，这也将是该行首次举办如此大规模的活动。内部人士表示，SpaceX COO肖特韦尔（Gwynne Shotwell）和CFO约翰森（Bret Johnsen）也将到场。SpaceX周三将IPO定价为每股135美元，
戴蒙亲赴路演，力推SpaceX IPO吸引高净值客户
摩根大通(300.85, -0.11, -0.04%)行政总裁杰米·戴蒙本周拟与该行数千位富裕客户探讨即将启动的SpaceX首次公开募股（IPO），并携手这家火箭企业高管团队，在全美展开一场空前的推广活动。 据媒体获取的请柬显示，戴蒙将于周四在摩根大通总部主持一场“现场互动研讨会”。出席嘉宾还将涵盖该行资产与财富管理业务负责人Mary Callahan Erdoes，以及SpaceX两位高管——总裁Gwynne Shotwell和首席财务官Bret Johnsen。 一位知情人士透露，本次活动将通过直播覆
智能时代：AI如何成为高净值人群的财富与生活超级助手
课程背景：人工智能正以前所未有的速度渗透到财富管理、企业经营与高端生活服务中。越来越多的高净值客户开始关注AI，但普遍面临“认知模糊、工具不会用、担心安全风险”三大障碍：有人将AI视为遥不可及的高深技术，有人误以为它会取代人类决策，还有人因隐私顾虑而不敢尝试。与此同时，市场上充斥着碎片化、技术化的AI信息，缺乏专为高净值人群量身定制的、兼顾安全性、实用性与前瞻性的系统指引。若缺乏科学、清晰的AI认知框架和可信赖的应用路径，高净值客户可能错失关键机遇，甚至陷入风险。本课程《高净值人群的AI财富新机遇》专为高
历峰集团珠宝业务强劲，营收增速再创新高
专题：聚焦美股 2026 年第一季度财报核心珠宝业务季度销售额同比激增 16%，市场需求旺盛尽管中东局势动荡带来挑战，卡地亚母公司历峰集团最新季度营收增速依然加快，全球珠宝消费的蓬勃发展为业绩提供了坚实支撑。在当前经济与地缘政治环境不确定的背景下，许多同行品牌面临需求疲软，而这家瑞士奢侈品巨头凭借其在珠宝领域的主业优势及高净值客户群体，依旧实现了营收增长。历峰集团周五公布，截至 3 月 31 日的第四财季销售额达到 54 亿欧元，约合 62.7 亿美元。按固定汇率计算同比增长 13%，略高于分析师预期的
英拟推500万英镑投资签证 实行邀请制
英国正筹划引入一项新型签证政策，针对在英国投入不低于500万英镑（折合约670万美元）的富裕阶层开放三年居留资格，旨在重振该国对全球高净值人群的吸引力。 依据政府相关部门近期向财富管理顾问发出的征求意见文件，若企业家及其他具备自由迁徙能力的富商参与此计划，须将资金配置于重点发展领域，如增速显著的英国本土企业。文件指出，此类“邀请制”签证的审核标准将更为严苛，持有满三年后可申请永久居留身份。 近年来，英国作为全球高净值投资者首选地的形象有所下滑，此前英国上调了针对海外“非本土居民”（non-dom）富商的税
上市银行私行客户规模持续扩张
近日，42家上市银行2026年一季报全部披露完毕。记者梳理发现，多家上市银行亮出私人银行业务“成绩单”，行业私人银行客户数量实现整体稳健增长。其中，股份制银行表现突出，招商银行、中信银行等机构的私人银行客户数量均创下历史新高。 受访人士表示，私人银行客户数持续扩容，并非简单数量叠加，更折射出国内私人银行业务发展逻辑的深层变革。行业正告别“拼数量、比增速”的粗放增长，加速向“精服务、强价值”的高质量发展转型，私人银行业务已成为各家银行财富管理战略转型的核心突破口。 从披露数据来看，股份制银行成为私人银行客户
上市银行私行业务开局良好 客户规模稳步攀升
近期，42家上市银行2026年一季度业绩报告悉数出炉。经记者整理观察，众多银行披露了私人银行业务运营情况，整体客户规模呈现平稳扩张态势。值得关注的是，股份制银行成绩亮眼，招商银行、中信银行等主要机构的私行客户量均刷新历史纪录。 业内专家分析认为，私行客户群体的持续壮大，并非单纯的规模累积，而是反映了国内私人银行业务底层逻辑的根本性转变。该领域正在摆脱单纯追求数量和速度的粗放模式，快速迈向注重服务品质与价值创造的高质量发展阶段，已成为商业银行财富管理体系转型升级的关键着力点。 根据公开数据，股份制银行构成了