AI驱动营销：告别经验主义，拥抱智能时代
“老张，最近怎么不怎么用那个AI工具了？”我问这话时，老张刚结束一通电话，眉宇间尽显愁容。他是在某省公司服务了八年的资深客户经理，手握数十个政企大客户资源，本应是行业内的佼佼者。然而，近来他的状态明显有些不对劲。“用它干嘛？”老张随手将手机放在桌上，语气中带着些许无奈，“调个客户资料要三分钟，问个政策还得打字，好不容易生成个方案，客户一看就说看不懂。我还是自己来，速度更快。”一旁的95后小李忍不住插话：“张哥，您是不是没用对方法？我用那个AI查企业信息，一分钟就能生成客户画像，比您翻档案快多了。”老张瞥了
AI咨询兴起，客户经理如何破局获客
AI技术非敌是友，完全可以转化为你的拓客利器。需要理性认识AI的功能边界，它虽能高效提供标准化财经资讯，却难以针对个人资产状况、风险偏好进行定制化方案设计。尤其在账户开立、投资组合管理、持续性财富顾问等需人工介入的领域，客户依然倾向与持证专业人士交流。不妨从以下几个方向重构你的客户开发策略：其一，借助AI构建知识科普骨架，随后融入个人专业见解与服务优势，使输出更具人文关怀与精准度；其二，主攻AI难以覆盖的专业领域，如初学者账户开设辅导、家庭财富配置设计、监管政策解读；其三，选择权威高权重渠道进行内容分发，
兴业银行新战略：AI赋能打破条线，银行服务迈向综合化
3月27日，兴业银行2025年业绩发布会传来重磅信号。董事长吕家进指出，AI时代下，“硅基生命”将取代“碳基生命”的重复劳动。只需通过全领域金融知识训练AI体，一人即可兼任多职。因此，他强调未来客户经理将不再分设公司、零售、同业条线，银行必须打破隔阂，借AI之力推动业务彻底革新。这一表态不仅是岗位调整，更是对行业趋势的精准洞察。随着AI重构金融逻辑、客户需求走向综合化，业务一体化与客户经理综合化已从“选项”变为“必选项”。吕家进的发言折射出银行业正在经历的深刻变革，为行业提供了重要指引。长期以来，银行业习